Что такое Swift и что будет, если его отключат в России?

Краткое содержание статьи

  • Около 300 российских финансовых организаций, многие из которых попали под санкции, используют систему быстрого обмена финансовыми сообщениями.
  • Запрет России на Swift будет означать, что ее банки больше не смогут использовать его для совершения или получения платежей с иностранными финансовыми учреждениями.

Подробности

Лидеры США и Европы объявили о пакете санкций в отношении российских банков и предприятий, замораживающих активы и ограничивающих их возможности по сбору средств на международном уровне после того, как Россия 24 февраля вторглась в Украину.

Президент Украины Владимир Зеленский призвал отрезать Россию от системы обмена финансовыми сообщениями Swift, но в краткосрочной перспективе это кажется маловероятным, поскольку президент США Джо Байден заявил, что «это не та позиция, которую хочет занять остальная Европа».

Вот несколько ключевых фактов о Swift — Обществе всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций — и возможных последствиях исключения из него России.

Что такое Свифт?

Система была основана в 1973 году для повышения эффективности трансграничных денежных переводов и стала критически важной для глобальной финансовой инфраструктуры. Она заменила технологию Telex, которую большинство банков использовало до начала 1970-х годов.

Swift используется в 200 странах и территориях. В прошлом году система регистрировала в среднем 42 миллиона сообщений в день, а ее трафик вырос на 11,4% по сравнению с прошлым годом.

Кооператив принадлежит банкам-участникам и сам не занимается переводами.

Зависят ли Россия и Китай от Swift?

По данным Российской национальной ассоциации Swift, около 300 российских финансовых учреждений, многие из которых попали под санкции, используют Swift. Они обрабатывают более 80 процентов международных расчетов страны.

После того, как Банк Китая присоединился к Swift в 1983 году, систему использовали около 600 финансовых учреждений. В 2012 году в совет директоров из 25 членов был добавлен представитель из Китая, в 2019 году в Пекине была зарегистрирована дочерняя компания, находящаяся в полной собственности, а в январе 2021 года было создано совместное предприятие с некоторыми аффилированными лицами китайского центрального банка.

Согласно данным Swift, доллар США является наиболее используемой валютой в международной торговле, на него приходится 39,92% расчетов в январе, за ним следуют евро, 6,3% — британский фунт, 3,2% — китайский юань и 2,79% японской иены.

На российский рубль приходилось всего 0,26% мировых платежей, исключая платежи внутри еврозоны в прошлом месяце, по сравнению с 0,29% двумя годами ранее.

Чего бы он добился, если бы Россию запретили?

Запрет России на систему обмена финансовыми сообщениями означает, что российские банки больше не могут использовать ее для совершения или получения платежей иностранным финансовым учреждениям по торговым операциям.

Это может стать тяжелым ударом для российской торговли, которая в прошлом году составила 797,9 млрд долларов США, или 46,6% ее валового внутреннего продукта.

Прецедентом является Иран, который был отключен от сети Swift в период с 2012 по 2016 год из-за санкций США в отношении ядерной программы страны. Иран был вынужден создать собственную платежную систему, которая работает медленно и дорого, что негативно сказывается на экспорте сырой нефти. Согласно данным Организации стран-экспортеров нефти, в 2013 году, в первый год санкций, стоимость экспорта сырой нефти упала на 40 процентов.

Воздействие на Россию будет намного сильнее, потому что экспорт энергоносителей составляет более половины всего экспорта страны.

Это, в свою очередь, приведет к росту мировых цен на сырую нефть. Цена на нефть марки Brent уже превысила 100 долларов США за баррель с начала войны в Украине.

Китайские ученые и правительственные советники подробно обсудили последствия отключения от Swift после того, как США ввели финансовые санкции в связи с введением закона о национальной безопасности в Гонконге.

«Из-за сильного сетевого эффекта международных межбанковских расчетов, высокой привязанности пользователей и огромных затрат на переключение мы не видели системы, которая могла бы заменить Swift в краткосрочной перспективе», — написали экономисты Guotai Jun’an Securities в заметке в июле 2020 года.

Какие еще варианты есть у России?

Москва давно стремится сократить использование доллара США в торговле, в своих инвестиционных портфелях и валютных резервах. В 2019 году она запустила собственную систему передачи финансовых сообщений (СПФС).

По мнению аналитиков, давление со стороны западных стран может сблизить Китай и Россию, а связь между их платежными системами может ускориться.

Китай создал свою трансграничную межбанковскую платежную систему (CIPS) в 2015 году, чтобы способствовать интернационализации юаня, включая цифровой e-CNY, в торговле и инвестициях в странах пояса и пути.

На китайский юань приходилось 12,8% российских валютных резервов в 2020 году и 30,4% суверенных фондов в июле прошлого года. Между тем, в 2020 году около 17,5% китайско-российской торговли осуществлялось в юанях по сравнению с 3,1% в 2014 году.

Двусторонняя торговля товарами в прошлом году достигла 146,9 млрд долларов США, или 18,4% от общего объема торговли России.

Автор: Фрэнк Танг, SCMP